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5 个简单的投资技巧:了解行业,不要频繁操作
来源:Medium  作者:Sean Kernan  时间:2021/3/31 10:29:17  对本文有异议
“你不理财,财不理你”早就成为了脍炙人口的经典名言,但是投资并不意味着抄起钱袋冲进市场。首先你起码要了解某个行业才行,这样才能更有成效地进行投资。与此同时,尽管买入的时机令人揪心,但你最终也得勇于作出决定。但是买入股票之后,可千万不要频繁操作。凡此种种,都是一些简单但却使用的投资技巧,希望对你有所帮助。本文作者Sean Kernan,原文标题:Five Easy Investing Tips from an Actual Financial Analyst。

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图片来源:Jacob Lund via iStock Photos

干投资这一行干的久了,你就会发现有这么一类人,这类人既想要巨额回报,又害怕承担风险。

他们既想留住蛋糕的华丽外表,又想一尝奶油的香甜可口。作为分析师,我们的工作就是引导他们更接近现实。

这就是我喜欢投资的原因,它一种最终的直觉检验。没人会因为投资2%的债券而致富。在我做金融分析师的6年时间里,我经常要面对种种数字,然后做预测。

作为一名投资者,我很幸运,也很享受成功,以下是我多年投资积累的一些人生经验。

牢记投资的黄金法则

投资者无知的事实令人震惊。Robinhood、Reddit和Twitter为大量错误信息和冒险行为打开了闸门。所以,千万不要让自己陷入困境。

天使畏惧处,蠢人敢闯入。

——亚历山大·蒲柏(Alexander Pope)

我最近在推特上看到一个低价股骗子,一个女人声称她从低价股中赚了几百万,然后鼓励人们购买,居然每天在Twitter上获得成千上万的关注者。

我就莫名其妙地生气。购买这支股票的人根本不明白他们得到了什么:这是一家没有任何营收的公司,所有潜在营收都取决于他们的药物是否获得批准。

买股票意味着成为商业伙伴。它不是你在低价买入,然后希望在更高的价格卖出。

所以,投资的黄金法则是:投资你了解的行业。

我会给你一个非常具体的例子,我是如何选择现金流业务的。十年前,我离婚了,我发现自己处于一个跟过去已然完全不同的约会市场中,充满勇气向女人介绍自己的日子已经一去不复返了。

在一个朋友的要求下,带着极大的怀疑,我尝试了在线约会。然后我就被震撼了。我周二,周五,周六都有约会。

一年后,拥有Tinder、OkCupid、Hinge和Plenty of Fish的Match集团启动了IPO(“上市”)。而我准备投资这家公司,因为我有一个基本的信念,网上约会是未来的趋势。我用过这个产品,这是一个蓝海市场。

自从买入这家公司的股票以来,我看到这家公司的估值增长了11倍以上。我唯一的遗憾是当初没有买更多这家公司的股票。

在研究生院的时候,我的金融学教授们强调了“为什么”的重要性。最重要的是,对于商业(和生活)来说,你的每一笔购买行为背后,都应该有一个强大的潜在理由作为支撑,但这个理由绝对不能是“这家公司很酷,每个人都说它很棒”。

讽刺的是,我并没有过多地考虑金融分析。你永远不会在分析方面超过对冲基金这样的大公司。

然而,有必要思考一些基本的问题,比如:

  • 我现在是在随大流吗?

  • 未来是否存在可能损害它们营收的竞争?

  • 他们是否“发现了别人没有发现的东西”?

不要陷入简单的逻辑漏洞。例如,“便宜购入”的股票不等于“好交易”。通常情况下,情况恰恰相反。股票贵并不意味着这是一笔糟糕的投资。五年前,所有人都说花600美元买亚马逊的一股股票太贵了。那你不妨看看亚马逊现在的股价呗?

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但关键是:不要投资于你不了解的产品或你不熟悉的行业。

这么做不仅不好玩,也不怎么明智。最后你会挠头,想知道为什么你的钱会增加或减少。

 最佳的买入机会确实令人揪心 

投资中最困难的事情之一是做出买卖决定的时机。买入机会往往伴随着坏消息。成功需要坚强的勇气。

去年春天,电视上的所有分析师都在说,“卖掉航空公司的股票,卖掉航空公司的股票。”

航空公司无疑将经历一段痛苦的旅程。但我打赌他们会活下来,我也不知道为什么。

好的股票评论容易带来的问题就是它们会推高价格。因此,在市场火热且安全的时候买入是最容易高估股票价格的方式。

美国历史上一些最好的买入机会出现在2008年。就像2020年那样,出现了巨大的财富转移。

我是如何选择投资航空公司的?原因有很多,但决定性的因素说出来会让我骄傲。

联合航空公司(United Airline)首席执行官John Kirby在疫情最严重的时期陷入了争议。当我在电视上看到他的时候,他因为把飞机上的座位都卖出去、没有遵守安全距离的要求而陷入麻烦,我想,“这家伙是个彻头彻尾的鹰派”,然后我买进了,目前已经看到了巨大的回报。

我差点就买下了特斯拉,当时我看到马斯克和政客们在疫情蔓延期间为维持工厂的运营而斗争。现在我后悔了。 

你不应该整天盯盘

我的祖父是一个伟大的投资者。他会一整个星期都坐在客厅的椅子上,看股票行情投资频道。一看就是好几个小时,我都佩服他的毅力。

那时我还年轻,会抱怨说:“我们能看点别的吗?!”

他确实把钱当回事。因为他是在经济大萧条的阵痛中长大的。像他那个时代的许多人一样,他非常节俭,对钱很保守。但他很少买卖,只是个普通的操盘手。

他奉行金融学最基本的原则:“平均来说,经常买卖的人比长期持有的人表现更差”。

不要经常查看你的投资组合。这会增加你的压力,你会更容易因为恐慌而抛售。

选择你喜欢的股票。购买。然后关上电视电脑还有手机,去干别的事吧。

等待“坏消息”

购买机会并不总是存在的。我有一份观察名单,我对这份名单上面的股票的长期前景持乐观态度。我设置了价格警报,时刻等待着“坏消息”出现。

不存在“一生只有一次的买入机会”这种东西。但也有一些特殊的时刻需要抓住。仅仅通过观看,你就能学到很多。坐下来,跟踪市场动向,阅读相关文章,了解股票市场是如何运转的,然后坚持学习你感兴趣的科目。

做出买入的决定

这一点并不容易。当我点击“买入”按钮时,我总是感到忐忑,我会质疑我的人生目标。我站起来,离开电脑,在走廊上踱来踱去,迟迟下不了决定,每一分每一秒都仿佛是煎熬。

“你在干什么?!”

“你是个失败者。”

“你是天字第一号白痴。”

“买吧,你这个该死的天才。”

投资有时会让我发疯,但也令人陶醉。

作为一名分析师,我在做出最佳决定之前的感觉是:这太疯狂了,这可能不会成功,但我有一种特殊的感觉,这只股票可能会在以后涨得非常好。

当你买入的时候,如果行情马上下跌也不要惊慌。我犯过的最大的投资错误就是在我恐慌抛售的时候犯的。

最后,不要忘记基本原则

不要把你所有的资金都放在一只股票上。

要说建立信心,没有什么办法比指数基金更容易,利用指数基金,你可以同时投资500家公司。

有时你也会犯错,但没关系。不要放弃一切好的希望。投资你了解和信任的公司。要有耐心。不要把你短期内可能要用到的钱拿来投资。

为你的未来存钱。我认为金钱是确保安全与自由的关键之一,而不是用来买愚蠢的玩具和养成昂贵的爱好的。

译者:喜汤


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